自从有娃后，深感责任之重。一直想把living trust搞起来，但也一直在拖。最近听说一些probate sale的例子，深感不能再拖了，立马就约了公司legal plan的律师开搞。 科普一下：Probate sale，房产owner pass away的时候没有信托和遗嘱，这种情况下卖房就会变得很麻烦，又费钱又费时间，很多时候还需要court confirmation。房价也往往卖不高。这么想着，反正迟早都要开的，早开早提供保护吧。通俗点说，信托就像个盒子，设立好instruction，后续管理起来也很方便，比如新加的资产，往里放就好。 各种攻略网上一搜就有，我就着重写和律师第一次meeting后的个人的理解吧。 1）监护人guardian 对于我们华人来说，估计很多人想到把国内的父母亲人之类设定成未成年孩子的监护人。加州虽允许foreign guardian，但操作起来复杂，还需要通过外交部门，大使馆之类经手，run background check；并且还得考虑娃在中国的residency问题。所以最好US resident，比较理想的是有2-3个backup。 2）执行人executor/successive trustee 双方去世之后的决策执行人，管理后续的事宜。税法规定，需要US residence，一般来说是信得过的家人或朋友。比如说需要管理分配财产，把trust的钱按照说明付钱给监护人，用于抚养小孩。 3）委托人 power of attorney 在生但失去了决策能力，比如说成植物人 一个是financial相关，一个是medical相关 一般来说，为了方便，跟第二项执行人是同一个。 其它关于具体细节，就不赘述了。 具体的步骤： Step1: 第一次会谈。 Step2: 需要定好各类人选和分配规则，填写好申请，律师写draft Step3: meeting再go through各类细节，finalize 今天终于把文件签了，信托有了自己的名字和生日，正式生效……主要就是提交给律师所需要的财产分配计划，律师写好draft，然后我们go over 后再到律师office 签字就行！ 其他后续方面： 1. Grant Deed 律师会帮忙online 在city更新和record。这种conveyance 不会reassess value 2. 去银行帮忙把我们的joint account 账户也转入trust名下，401K，IRA等second beneficiaries 也转入 3. … Continue reading 加州用公司Legal Plan做Living Trust的体验